Segmentação de Segurados
Identifique os Diferentes Perfis de Clientes
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O que é?
A ferramenta de Segmentação de Segurados utiliza as técnicas mais avançadas de modelagem de dados, business intelligence (BI) e analytics para segmentar a carteira de clientes de uma operadora de planos de saúde em 10 grupos distintos, indo desde os segurados mais rentáveis para a operadora até os doentes crônicos.
Painel de BI para análise de clientes
Visão Geral
O painel de BI de Segmentação de Segurados oferece uma visão abrangente da carteira de clientes, permitindo análises detalhadas e segmentadas.
Análises Avançadas
Técnicas de analytics e inteligência de negócios são aplicadas para extrair insights valiosos sobre os diferentes perfis de clientes.
Tomada de Decisão
O painel auxilia gestores a tomarem decisões mais assertivas e embasadas, otimizando ações comerciais, de marketing e de medicina preventiva.
Modelagem de Dados e Analytics
A solução de Segmentação de Segurados se baseia em uma sólida modelagem de dados que combina métodos estatísticos para analisar informações cruciais sobre a utilização do plano de saúde por cada beneficiário. Técnicas avançadas de business intelligence e analytics são aplicadas para extrair insights valiosos desses dados, permitindo a classificação precisa dos clientes em 10 perfis distintos.
Informações dos Beneficiários

1

Análise da Frequência
A ferramenta de Segmentação de Segurados analisa a frequência de utilização do plano por cada cliente, identificando padrões de uso e ranqueando os clientes que mais utilizam os serviços.

2

Recência de Uso
Além da frequência, a solução também avalia o período em que o cliente ficou sem usar o plano, conhecido como recência. Isso ajuda a identificar clientes inativos ou que estão se afastando dos serviços.

3

Monetização por Cliente
A monetização é a diferença entre o valor de receita e o custo assistencial de cada segurado. Essa métrica é crucial para identificar os clientes mais valiosos e os mais deficitários para a operadora.
Classificação de clientes em 10 perfis

1

Mais Rentáveis
Usam o plano de saúde com pouca ou nenhuma frequência, e estão há mais de 300 dias sem usar. Possuem a maior rentabilidade da carteira de clientes.
Ações de fidelização, bonificação ou recompensas podem ser utilizadas. São clientes imprescindíveis para a saúde financeira do negócio.

2

Saudáveis
Utilizam o plano poucas vezes e estão, em média, há mais de 180 dias sem utilização. Em geral, denota-se que é um grupo de clientes saudáveis e sem grandes comorbidades.
E-mail marketing, dicas de saúde e newsletters são boas ferramentas para propiciar o engajamento com a marca, tendo em vista a baixa utilização do plano de saúde.

3

Saudáveis Recentes
Usaram o plano de saúde recentemente, mas no geral possuem uma baixa frequência de utilização.
Devido ao uso recente do plano, estão suscetíveis a ações de coleta de NPS e feedbacks sobre o serviço.

4

Utilizadores Recentes
Possuem uma frequência razoável de utilizações e usaram o plano recentemente.
Tiveram um recente contato com a marca, portanto têm propensão à oferta de serviços de cuidado com a saúde, como palestras, webinars ou grupos de caminhada. O intuito deve ser de orientação, para evitar a transição destes clientes para os grupos de Utilizadores Frequentes ou Grandes Utilizadores.

5

Check-up
Estão há mais de 60 dias sem usar o plano, mas possuem uma frequência razoável de utilizações, o que denota características de clientes que realizam consultas e exames de check -up anual ou periódico.
Campanhas de marketing direcionadas podem aumentar o engajamento e fidelização, transformando estes clientes em potenciais promotores da marca.

6

Utilizadores Hibernados
Em geral possuem uma boa frequência de uso do plano, mas estão há mais de 120 dias sem utilização.
O envio de questionários de coleta de dados sobre a saúde destes clientes pode ser uma boa ferramenta para o entendimento dos casos, bem como, relembrar a marca. O objetivo é evitar que estas pessoas migrem para o grupo de Utilizadores em Risco.

7

Utilizadores em Risco
Possuem uma grande frequência de utilização do plano, mas estão há mais de 90 dias sem uso. Tal grupo de clientes demanda um acompanhamento mais próximo, pois, devido ao alto volume de utilizações e a grande recência, podem representar eventos agudos de saúde no passado ou tratamentos interrompidos.
Contatos telefônicos ou virtuais direcionados à estes clientes podem ser usados para um acompanhamento personalizado, promovendo o engajamento com a marca e visando o monitoramento do real estado de saúde deste grupo de pessoas.

8

Utilizadores Frequentes
Possuem rentabilidade negativa e uma grande frequência de uso. Em geral, a última utilização foi há cerca de 60 dias.
A maior recência pode denotar casos menos graves ou agudos, transformando estes clientes em potenciais candidatos à participar dos programas de promoção e monitoramento da saúde, prevenindo uma eventual migração para o grupo de Grandes Utilizadores.

9

Grandes Utilizadores
Usaram o plano de saúde recentemente, e possuem um volume de utilizações acima da média. Possuem rentabilidade negativa.
Comitês multidisciplinares de análise sobre a saúde destes clientes podem gerar informações preciosas sobre a adoção de novos programas, serviços e ações de promoção à saúde. O acompanhamento destes casos deve ser sistemático, evitando que migrem para o grupo de Crônicos.

10

Crônicos
São os maiores utilizadores do plano de saúde, com a maior frequência de uso e a pior rentabilidade, configurando tratamento e acompanhamento de grandes comorbidades ou eventos agudos de saúde. Utilizaram o plano recentemente.
Tais clientes devem ser monitorados constantemente, com a inserção em programas de saúde que visam acompanhar o tratamento e oferecer alternativas mais rentáveis para o cuidado destes pacientes.
Insights para estratégias comerciais
Insights valiosos
O painel de Segmentação de Segurados proporciona insights detalhados sobre os diferentes perfis de clientes da operadora de planos de saúde. Esses insights podem ser utilizados para direcionar estratégias comerciais e de marketing, tornando-as mais eficazes e assertivas.
Retenção
A segmentação identifica os grupos de clientes mais rentáveis e com maior potencial de permanecerem fiéis à operadora. Essa informação é crucial para priorizar ações de retenção, cross-sell e up-sell nestes públicos-alvo estratégicos.
Produtos e serviços
Ao conhecer os diferentes hábitos e necessidades dos grupos segmentados, a operadora pode ajustar sua oferta de produtos e serviços, além de direcionar ações de marketing e comunicação de forma mais efetiva.
Otimização de ações comerciais e de marketing
1
Segmentação Precisa
A solução de Segmentação de Segurados permite identificar diferentes perfis de clientes com precisão, fornecendo informações detalhadas sobre cada grupo.
2
Ações Direcionadas
Com base nos grupos identificados, a operadora pode direcionar suas ações comerciais e de marketing de forma mais assertiva, alcançando cada público-alvo de maneira eficaz.
3
Otimização de Custos
A segmentação permite otimizar os investimentos em ações de marketing, direcionando-os apenas para os públicos-alvo mais relevantes e com maior potencial de resposta.
Insights para programas de saúde preventiva

1

Identificação de Grupos Prioritários
O painel de Segmentação de Segurados permite identificar com precisão os grupos de clientes que mais se beneficiariam de programas de saúde preventiva, como pacientes crônicos, grandes utilizadores e utilizadores em risco.

2

Ações Personalizadas
Com os insights gerados, a operadora pode direcionar ações de medicina preventiva de forma mais assertiva, com estratégias customizadas para cada perfil de segurado, maximizando o impacto e a eficácia desses programas.

3

Monitoramento Contínuo
O painel de BI permite acompanhar de perto a evolução dos grupos prioritários e a eficácia das ações de saúde preventiva, possibilitando o constante aprimoramento dos programas.
Quer saber mais?
Jean Raduenz
Gerente de Tecnologia e Novos Negócios
✉️ jean.raduenz@unimedblumenau.com.br